Национальное агентство проектного управления (НАПУ) опубликовало информационное сообщение, в котором говорится, что в последнее время как во всем мире, так и в Узбекистане, участились случаи реализации различных мошеннических схем в виде «финансовых пирамид», в том числе с использованием крипто-активов.
Преступные группы, как правило, иностранного происхождения посредством организации разного рода электронных платформ, сайтов и информационных систем входят на рынок Узбекистана для привлечения свободных денежных средств населения в целях нелегального обогащения.
Низкий уровень финансовой грамотности, а также отсутствие базовых знаний у населения республики о сущности и механизмах функционирования крипто-активов играет на руку злоумышленникам.
Для повышения привлекательности таких проектов и привлечения большого количества участников используются элементы так называемого сетевого маркетинга и «Схемы Понци».
Учитывая, что «финансовые пирамиды» ориентированы на привлечение огромной массы участников, доходы организаторов таких проектов могут достигать нескольких миллионов долларов США, а жертвами становятся тысячи людей, что вызывает большой общественный резонанс.
Для повышения осведомленности и бдительности, с учетом анализа международного опыта, НАПУ представило основные признаки таких сомнительных проектов:
- Неопределенное место происхождения компании.
- Отказ от любой финансовой ответственности и требование согласия участника на принятие всех рисков в соглашении или в договоре.
- Сомнительные или непонятные для обычного пользователя услуги/продукты.
- Наличие требований касательно обязательного инвестирования средств для дальнейшей работы на той или иной платформе.
- Наличие многоступенчатой программы получения дохода за счет привлечения новых участников.
- Повышение привлекательности за счет демонстрации высоких доходов других участников, инвестировавших в данный проект.
- Манипулирование «высокими перспективами криптовалют», с учетом отсутствия необходимых знаний потенциальных участников.
- Организация больших мероприятий в целях имитации широкомасштабности деятельности компании и привлечения большой аудитории в проект.
- Отсутствие определенных квалификационных или других требований для участников.
В НАПУ напомнили, что граждане, став участником такой «пирамиды», рискуют потерять вложенные средства, оставшись без оснований для предъявления претензий организаторам.
В агентстве сообщили, что выявили ряд сомнительных проектов по рекламированию и торговле псевдо «крипто» активами и соответствующая информация направлена в правоохранительные органы.
НАПУ настоятельно призывает быть максимально бдительными, предостерегаться и не принимать участия в деятельности такого рода компаний, платформ, сайтов или систем, не брать в долг у знакомых, друзей или родственников денежные средства, особенно не брать кредитные или долговые обязательства для инвестирования и становления участником сомнительных схем, призывающих удвоить или утроить вложенные средства за короткий промежуток времени.
«В случае, если Вы располагаете какой-либо информацией касательно деятельности тех или иных компаний, ведущих свою деятельность на основе сомнительных финансовых схем, просим Вас в установленном законодательством порядке сообщить в правоохранительные органы Республики Узбекистан», — говорится в сообщении.
Также, при наличии информации о компаниях, которые используют крипто-активы для незаконных целей или мошенничества, просят направить соответствующую информацию в НАПУ на электронный адрес fraud@napm.uz для дальнейшего изучения и принятия надлежащих мер.
