В России и Казахстане возбудили уголовные дела в отношении компании Finiko. Регуляторы увидели в ней признаки финансовой пирамиды.
Finiko работает и в Узбекистане — у нее есть страницы в социальных сетях, на сайте указан адрес офиса в Ташкенте.
Компания предлагает несколько услуг, к примеру, обязуется заплатить всю сумму по кредиту участника, если он внес 35% от суммы долга.
Аналогичные условия предлагаются при приобретении автомобиля и недвижимости: взнос не менее 35% от стоимости имущества, и по истечении трех-четырех месяцев компания обещает приобрести его и передать в собственность участнику.
Компания также обещает завышенную доходность за счет фиктивных кешбэк-карт, которые предлагают возврат денег до 25% на любые покупки и 6% вознаграждение на остаток средств ежемесячно при бесплатном обслуживании.
Кроме того, в рамках этой карты якобы действует реферальная программа, предлагающая повышенный процент кешбэка от 1% до 10% за привлечение от одно до пяти человек.
По заявлению Finiko кешбэк-карточка создана в сотрудничестве с Mastercard. Однако Finiko отсутствует в списке партнеров платежной системы.
Компания также привлекает деньги под условием выдачи ежемесячного вознаграждения до 150% от внесенной суммы.
Количество вкладчиков, согласно сайту Finiko, превышает 165 тыс. из разных стран (Казахстан, Россия, Кыргызстан, Армения, Беларусь, Узбекистан, Турция и другие).
