Финансовая организация Finiko с 2019 года собрала от 40 млн до 100 млн под обещание доходности в 20−30% годовых, а летом 2021 года перестала выплачивать деньги своим вкладчикам, пишет vc.ru.
Finiko работала и в Узбекистане — у нее есть страницы в социальных сетях на узбекском языке, на сайте указан адрес офиса в Ташкенте.
Finiko предлагала пользователям несколько программ, но в Узбекистане основной была покупка автомобиля или квартиры за 35%:
По условиям программы вкладчик должен перевести 35% от стоимости машины или квартиры. Через четыре месяца он сможет забрать автомобиль или стать собственником жилья. Подробности сделки Finiko не уточняла.
Ещё в конце 2020 года против организаторов Finiko в России возбудили уголовное дело о создании финансовой пирамиды, но компания продолжала работать и собирать деньги.
Только летом ЦБ России внёс Finiko в список финансовых пирамид, а пострадавшие написали первые заявления в полицию — пока их всего 10.
Почему Finiko — пирамида
1 июня Центробанк РФ обнаружил у Finiko признаки финансовой пирамиды. По мнению частного инвестора Сергея Габова, на это указывают:
- Юрлицо Finiko — Cyfron FNK LTD зарегистрировано в офшоре Сент-Люсия, где компании платят налоги по фиксированной ставке — $300 в год.
- Компания меняет доменные имена из-за постоянных блокировок.
- Finiko работала по реферальной программе: вербовщикам обещали бонусы и премии за каждого нового вкладчика.
- Компания привлекла вкладчиков обещаниями доходности 20−30%.
- Непонятный механизм получения прибыли.
Летом 2021 года Finiko перевела расчёты с вкладчиками с биткоина на собственный токен FNK. После этого стоимость FNK резко выросла, но 17 июня он обесценился более чем в 100 раз. После скачка FNK компания приостановила выплаты.
Сейчас основатель Finiko отрицает крах компании, обещает вернуть деньги вкладчикам и готовит новый проект. На фоне проблем с выводом денег основатели Finiko устроили публичный конфликт и обвиняют друг друга.
Судя по количеству подписчиков и активности компании, основными странами для нее были Россия и Казахстан. Масштабы в Узбекистане не получается оценить, но они точно меньше хотя бы потому, что маркетинговая активность тут только начиналась.
В начале лета против Finiko возбудили дело в России, чуть позже — в Казахстане: местная прокуратура подсчитала, что от действий компании пострадали 165 тыс. человек.
