Попавший под санкции российский «Транскапиталбанк» собирается обратиться в Минфин США за лицензиями на работу с банками Узбекистана и Центральной Азии. Об этом пишет РБК со ссылкой на банк.
ТКБ выступал в качестве расчётного банка для многих кредитных организаций Центральной Азии, Закавказья и Монголии. До введения санкций 20 апреля он обеспечивал их трансграничные платежи, позволяя вести им межрегиональную торговлю.
По словам зампреда банка Елены Ширинской, мультивалютные счета в ТКБ имеют все банки Таджикистана, Кыргызстана и Монголии, 80% финучреждений Узбекистана, 60% — Казахстана. Оборот платежей в регионе за 2021 год превысил $2,5 млрд.
ТКБ создал систему расчётов для стран, банки которых не имели счетов в США из-за низкого риск-аппетита американских финучреждений. Собеседник издания в банке отметил, что тот проводил в SWIFT транзакции банков-контрагентов ближнего зарубежья.
Американские власти считают, что ТКБ использовал свою систему расчётов — TKB Business — для помощи банкам некоторых стран в обходе международных санкций. В самом банке обвинения отвергают, указывая на публичность бизнес-модели сервиса.
Минфин США на полгода предоставил ТКБ лицензию на операции с Афганистаном, где он занимает место ключевого клирингового банка. Через корреспондентские счета ТКБ проходят расчёты афганских банков с другими странами.
Впрочем, даже с лицензией остаётся ряд ограничений и неясностей. Например, через ТКБ нельзя проводить транзакции с подсанкционными банками России, — в том числе в Афганистан или из него.
«Раньше все расчеты проходили бесшовно и оперативно, сейчас же на их проведение может потребоваться несколько дней из-за ужесточения комплаенс-процедуры на стороне принимающих банков», — заявила Ширинская.
По словам источника, ТКБ готовит обращение в Управление по контролю за иностранными активами Минфина за лицензиями на продолжение работы с другими странами, где у него есть банки-корреспонденты. В их число, скорее всего, войдёт Узбекистан.
Однако эксперты считают шансы на их получение невысокими. Именно характер платежей с банками ближнего зарубежья мог стать причиной ввода санкций, считает Антон Именнов из адвокатской коллегии Pen & Paper.
Для получения лицензии на расчёты с другими странами ТКБ придётся доказать целесообразность этого. Скорее всего, добиться этого выйдет только по гуманитарным мотивам, указал глава подразделения консалтинговой фирмы Aperio Intelligence во Франции Джордж Волошин.
В свою очередь, в ТКБ указывают на удар санкций по Центральной Азии. Блокировка трансграничных платежей нарушит экспортно-импортные поставки и вызовет проблемы в экономике, заявил представитель банка.
Ранее Spot сообщал, что UnionPay не разрешает подсанкционным банкам России выпускать свои карты.
