Центробанк и Департамент по борьбе с экономическими преступлениями Генпрокуратуры расширили критерии подозрительных платёжных операций. Соответствующее постановление доступно на Lex.uz.
В Правила внутреннего контроля вносится понятие электронных кошельков. Это означает, что службы внутреннего контроля банков будут наравне с картами отслеживать переводы средств и в системы электронных денег, а также из них.
Теперь подозрительным считается перевод с банковской карты через мобильное приложение на другую карту, кошелёк или несколько карт (кошельков) общей суммы в 500 БРВ (150 млн сумов, с 1 мая — 165 млн сумов) и выше, единовременно или многократно по совокупности в течение 30 дней.
К подозрительным также причислены следующие операции, выполняемые единовременно или многократно в течение срока до 30 дней:
- поступление на карту суммы свыше 500 БРВ с одной или нескольких карт (кошельков);
- перевод через мобильное приложение денег с 5 или более карт (кошельков) на один зарубежный кошелёк, либо поступление денег на 5 и более карт (кошельков) с одного зарубежного кошелька;
- перевод через мобильное приложение денег с карты (кошелька) на 5 и более зарубежных карт (кошельков), либо поступление денег на карту (кошелёк) с 5 и более зарубежных карт (кошельков).
Помимо того, расширяется список клиентов в высокой категории риска. К ним отнесены пользователи, прикрепляющие на аккаунты 20 и более карт, а также иностранные структуры без образования юрлица.
Вместе с тем отменяется право банков при оказании дистанционных услуг осуществлять изучение клиентов по их месту нахождения или другому адресу, указанному в договоре.
Ранее Spot сообщал, что ЦБ будет лишать банки доступа к быстрым платежам при овердрафте на корсчёте.
