Пресс-служба Центробанка прокомментировала ситуацию с ограничениями на трансграничные переводы денег для финтех-сервисов.
Регулятор заявил, что причиной штрафа для компании Brio Group — владельца приложения OSON — было нарушение требований к сбору информации о транзакциях. Они обозначены в пункте 31.1 правил внутреннего контроля для платёжных организаций от 2020 года.
Так, OSON не отражал требуемую правилами информацию о получателе или отправителе денег. Кроме того, платёжный сервис не принял обоснованных и возможных мер по выявлению переводов, связанных с отмыванием денег и финансированием нелегальных операций.
Кроме того, по закону «О валютном регулировании» юрлица-резиденты могут открывать зарубежные счета и управлять валютой на них по разрешению президента или Кабмина. Однако Brio Group его не получала.
Закон «О платежах и платёжных системах» даёт небанковским платёжным организациям право оказывать услуги на территории Узбекистана. Поставщики платёжных услуг при их оказании не участвуют в сделках как покупатели или продавцы, отметили в ЦБ.
По этой причине доставка и получение платежей зарубежным бенефициарами не считаются внешнеторговой операцией. Классифицируемая в качестве таковой практика доставки финтех-сервисами платежей за границу, обмена полученных средств на другие валюты, а также участие в операциях как трансграничная платёжная организация не соответствуют законодательству, заявили в регуляторе.
ЦБ также подчеркнул, что в Узбекистане не вводятся ограничения на международные переводы и платежи (в том числе в зарубежные онлайн-сервисы). «Их можно осуществлять через платформы коммерческих банков», — говорится в сообщении.
В августе ЦБ оштрафовал Brio Group — компанию-владельца OSON. Причиной назвали нарушение ею антиотмывочного законодательства.
Глава OSON Фарход Махмудов рассказал о письме от регулятора, который предупредил о запрете для финтех-компаний на работу с трансграничными платежами с 5 сентября. Информацию подтвердил директор Pay Way Бунёд Саттаров.
Вечером 4 сентября оба сервиса объявили о приостановке международных расчётов. OSON обещала восстановить их работу «в ближайшее время», а позже согласилась выплатить штраф ЦБ и прекратить самостоятельное управление деньгами на зарубежных счетах.
Пресс-службы ряда банков (первым стал Народный банк) опубликовали заявление, которое объясняло решение ЦБ защитой местного финтех-сектора от внешних рисков. Отмечалось отсутствие у платёжных сервисов лицензий зарубежных стран, а также комплаенс-контроля.
Ранее Spot писал, как глава ЦБ прокомментировал санкции против «Ахангаранцемента».
