В последние годы облачные технологии стали важным драйвером цифровой трансформации в различных секторах экономики, и банковская сфера – не исключение. На сегодняшний день автоматизация процессов в бизнесе стала одним из факторов влияющих на лояльность клиентов. Ежедневно бизнес использует множество облачных сервисов, например, специализированные облачные сервисы, электронный документооборот, облачные склады и кассовые решения.

Многие банки стремятся предложить своим клиентам не только интернет-банкинг, но и удобную экосистему, состоящую из облачных сервисов для малого и среднего бизнеса (МСБ). Создание единой экосистемы для малого и среднего бизнеса должно стать новым драйвером для роста клиентской базы коммерческих банков.

Преимущества для банков при реализации экосистемы для МСБ

Для коммерческих банков облачные сервисы также открывают новые возможности. Они способствуют:

  • расширению клиентской базы за счет предложения дополнительных сервисов;
  • улучшению клиентского опыта благодаря быстрому и удобному доступу к цифровым услугам;
  • оптимизации управления рисками с помощью продвинутых аналитических инструментов;
  • повышению конкурентоспособности на финансовом рынке, предлагая инновационные решения.

Одним из первых банков, внедривших экосистему для МСБ, стал Davr Bank. В результате совместного проекта специалистов банка, компаний Devops.uz и Hippo.uz при участии интегратора Next Generation Development была создана экосистема DAVR Business с интеграцией интернет-банкинга.

Экосистема DAVR Business дает возможность клиентам банка не только пользоваться услугами банка, а также активировать и использовать такие сервисы, как:

  • электронный документооборот;
  • облачные склады;
  • кассовые решения от партнера Hippo.uz в рамках одной сессии.

devops, hippo, реклама

Толмас Бахрамов,
Директор операционного департамента Davr Bank.

«Проделана огромная работа для создания полноценной экосистемы для МСБ. Использование облачных сервисов через коммерческие банки помогает клиентам малого бизнеса получить доступ к современным инструментам без значительных начальных вложений со стороны банка».


Банки выступают посредниками и партнерами, обеспечивая:

  • доступ к интегрированным сервисам в рамках единого интерфейса;
  • персонализированные финансовые предложения на основе анализа цифровых данных;
  • единый платеж и тарифы для всех операции и услуг во внутри экосистемы.

Привлечение сервиса Hippo.uz в качестве партнера в экосистему помогло на старте получить основной диапазон облачных сервисов – электронный документооборот, облачные склады и кассовые решения в формате White Label.

Эта технология помогает банкам быстро и эффективно запускать новые сервисы без значительных капитальных затрат. Облачные White Label-решения – это инновационный и эффективный способ для банков расширить свое присутствие в сегменте МСБ с минимальными затратами. Они дают возможность запускать новые продукты без значительных инвестиций, обеспечивать максимальный охват клиентов и сосредоточить усилия сотрудников на ключевых бизнес-задачах. В результате банк получает конкурентное преимущество, увеличивая свою долю рынка и укрепляя отношения с малым и средним бизнесом.

Основные преимущества внедрения таких решений:

  1. Минимальные инвестиции. Одним из главных плюсов White Label решений является их доступность с финансовой точки зрения. В отличие от разработки собственных IT-продуктов, которые требуют значительных ресурсов, облачные решения дают банкам возможность арендовать готовую платформу и адаптировать ее под собственный бренд. Это снижает издержки на разработку, поддержку и модернизацию сервисов, а также минимизирует финансовые риски.
  2. Быстрый запуск проекта. Традиционная разработка и внедрение новых банковских сервисов могут занять месяцы, а то и годы. В случае с White Label-решениями процесс внедрения значительно ускоряется – готовые платформы можно запустить в течение нескольких недель. Это помогает банкам оперативно реагировать на изменения рынка и удовлетворять потребности клиентов в кратчайшие сроки.
  3. Максимальный охват клиентов. Использование облачных решений дает банкам возможность предлагать новые сервисы широкой аудитории, включая предпринимателей, которые ранее могли оставаться вне сферы их интересов. Благодаря готовым интеграциям с различными платежными, бухгалтерскими и CRM-системами, банки могут предоставлять МСБ полный спектр необходимых инструментов для ведения бизнеса, повышая их лояльность и вовлеченность.
  4. Фокус на основных задачах. Внедрение White Label-решений освобождает сотрудников банка от необходимости участвовать в сложных технических процессах. Вместо этого они могут сосредоточиться на стратегически важных задачах – развитии клиентских отношений, разработке новых продуктов и повышении качества обслуживания. Таким образом, банк не только повышает свою операционную эффективность, но и укрепляет позиции на рынке.

Необходимость создания инфраструктуры для обогащения облачных сервисов

Несмотря на очевидные преимущества, развитие облачных сервисов для малого и среднего бизнеса требует создания надежной инфраструктуры. Для максимальной эффективности таких решений банкам и технологическим партнерам необходимо:

  • разрабатывать единые стандарты интеграции сервисов для обеспечения совместимости различных облачных решений;
  • обеспечивать высокую степень защиты данных, учитывая возможные киберугрозы;
  • инвестировать в современные центры обработки данных и улучшение интернет-инфраструктуры для бесперебойной работы облачных сервисов;
  • внедрять искусственный интеллект и аналитику больших данных для персонализации банковских и облачных услуг.

devops, hippo, реклама

Абдулазиз Мухамедов,
CEO Next Generation Development.

«Для успешной реализации данного проекта необходимо было в первую очередь подготовить соответствующую инфраструктуру внутри банка. Для этих целей был выбран решение от вендора Devops.uz».


Ключевые элементы инфраструктуры:

  • единый идентификационный центр – система идентификации субъектов предпринимательства, обеспечивающая удобный доступ к сервисам экосистемы;
  • учетный биллинг – механизм взаиморасчетов внутри экосистемы между партнерами и поставщиками услуг, обеспечивающий прозрачность и удобство финансовых операций.

Эти компоненты помогли создать эффективную цифровую экосистему, интегрированную в банковские процессы и обеспечивающую полный контроль над задачами субъектов МСБ, и дали возможность создания единых тарифов и пакетов для банка.

Будущее облачных технологий в банковском секторе

По мнению экспертов, внедрение облачных сервисов не только облегчает ведение бизнеса для МСБ, но и делает банковскую систему более устойчивой и ориентированной на цифровую экономику. В ближайшие годы можно будет увидеть еще большее слияние финансовых и технологических решений, что откроет новые возможности для предпринимателей.

Таким образом, облачные технологии становятся не просто инструментом автоматизации, а стратегическим фактором успеха для малого и среднего бизнеса. Те, кто сумеет адаптироваться к новым условиям быстрее, смогут извлечь максимальную выгоду и обеспечить себе конкурентное преимущество на рынке.

Телефоны:

На правах рекламы.