Платежные сервисы должны будут ужесточить контроль за отдельными видами операций. Министерство юстиции 28 марта зарегистрировало соответствующие поправки в правила внутреннего контроля по противодействию легализации незаконных доходов.
Изменения разработаны ЦБ и Департаментом по борьбе с экономическими преступлениями Генеральной прокуратуры. Для платежных организаций вводится требование принимать меры по проверке клиентов при регистрации гражданами новых аккаунтов в мобильных приложениях. В свою очередь, поставщиков товаров и услуг будут проверять при выдаче электронных терминалов (E-POS).
Также проверки станут обязательными для отправителей и получателей переводов на сумму 30 БРВ (11,25 млн сумов) и более, или при проведении операций на сумму от 500 БРВ (187,5 млн сумов) без открытия аккаунта в приложении.
При отправке внутренних переводов на сумму от 30 БРВ через систему электронных денег сервис должен будет приложить номер расчетного счета или операции, а также информацию о получателе, включая имя и номер счета либо идентификатор операции. Кроме того, обязательно приложить следующие данные об отправителе:
- для физлиц — имя, серия и номер паспорта или ID-карты, дату и место рождения;
- для юрлиц — название, индивидуальный номер налогоплательщика (ИНН).
Если банк получателя имеет доступ к информации об отправителе из других источников, достаточно приложить ПИНФЛ отправителя, номер счета или идентификатор операции. Для переводов до 30 БРВ можно приложить только имя отправителя и получателя.
Кроме того, платежные сервисы, операторы платежных систем и электронных денег должны будут обозначить степень точности для выявления сходства данных, предоставленных при идентификации, с информацией из списка финансирующих или подозреваемых в финансировании незаконной деятельности лиц. Для каждого элемента данных требуется отдельно указать степень точности.
Ранее Spot писал, что ЦБ опроверг слухи о необходимости подтверждать происхождение средств при закрытии вклада.
