Современные вызовы в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) стали ключевой темой международной конференции AML Conference, прошедшей 25 апреля в Ташкенте.
В центре внимания — цифровая трансформация систем внутреннего контроля, внедрение искусственного интеллекта, регуляторные изменения и укрепление межведомственного взаимодействия. Генеральным спонсором и соорганизатором мероприятия выступил AVO bank, подтвердив свою приверженность вопросам прозрачности и социальной ответственности.
AML Conference собрала широкий круг представителей банковского сектора, регуляторов, финтех-компаний и международных организаций, включая ЕАG, Dow Jones, ООН, Центральный банк Республики Узбекистан и других. Мероприятие стало площадкой для обсуждения как глобальных трендов в сфере ПОД/ФТ, так и локальных решений, адаптированных к экономическим и регуляторным реалиям Центральной Азии.
В рамках сессий AVO bank представил собственные решения в области оценки транзакционных рисков и подчеркнул ключевую роль частного сектора в формировании зрелой комплаенс-среды. В своих выступлениях представители банка акцентировали внимание на важности постоянного обновления знаний, прозрачности процессов и системного подхода к обучению персонала.
«Наша задача — не просто адаптироваться к новым требованиям, а формировать практики, которые делают рынок более прозрачным и безопасным. Мы в AVO bank давно понимаем: комплаенс — это не барьер, а основа доверия.
Данная конференция даёт возможность собраться, обменяться перспективными технологиями, выстроить профессиональные связи и тем самым сделать будущее финансового сектора более устойчивым и предсказуемым», — рассказал Артем Попов, председатель правления AVO bank.
Спикеры конференции сошлись во мнении, что система ПОД/ФТ должна восприниматься не как внешнее требование, а как внутренняя ценность.
«Моя задача — представить обзор изменений в стандартах FATF, которые все страны-участники глобальной сети, включая Центральную Азию, должны будут внедрить начиная со следующего года. Борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма охватывает широкий спектр направлений: от оценки рисков и применения контрольных мер до работы правоохранительных органов, финансовой разведки и частного сектора, а также замораживания активов в соответствии с международными стандартами.
Если говорить об Узбекистане, страна прошла оценку нашей организации в 2022 году. По итогам проверки была высоко отмечена работа республики в области финансовой разведки, а также достигнутые результаты в противодействии финансированию терроризма», — отметил Сергей Тетеруков, представитель ЕАG.
AVO bank представил практику, в которой комплаенс интегрирован в архитектуру цифрового банкинга, а каждая операция сопровождается автоматизированным анализом рисков с возможностью последующего контроля и обоснования.
В рамках конференции прозвучали мнения экспертов из разных сфер — регуляторов, банков, академического и международного сообществ.
Александр Водяной из Управления ООН по наркотикам и преступности (УНП ООН) напомнил:
«Темы для обсуждения подобраны чрезвычайно точно. Нас ожидает насыщенная работа, которая, уверен, будет способствовать повышению эффективности национальных финансовых систем не только в Узбекистане, но и в странах Центральной Азии».
Выступления подчеркнули необходимость межведомственного сотрудничества и регулярного обмена информацией как основы устойчивого финансового мониторинга.
«Подобные мероприятия играют важную роль в развитии сектора. Здесь обсуждаются новые риски, представляется аналитика и нарабатываются практические подходы. Это способствует повышению качества надзора и эффективности взаимодействия между участниками рынка. Центральный банк активно работает над повышением качества мониторинга финансовых операций. Мы внедряем практику предоставления конкретных доказательств эффективности: от статистики по расследованиям до реальных данных об исходящих счетах и замороженных активах.
Мы стремимся к тому, чтобы не только соответствовать формальным требованиям, но и демонстрировать реальную эффективность через прозрачные процедуры и качественную аналитику. Такой подход позволяет нам укреплять устойчивость финансовой системы и усиливать доверие на международной арене», — отметил Бекзод Салимов, представитель Центрального банка Республики Узбекистан.
AML Conference показала, что сфера ПОД/ФТ — это уже не просто регуляторная обязанность, а неотъемлемая часть зрелой финансовой экосистемы. Комплаенс постепенно выходит за пределы внутреннего контроля и превращается в язык, на котором бизнес, государство и международные структуры учатся договариваться о главном — о прозрачности, ответственности и устойчивом развитии.
AVO bank, выступая соорганизатором мероприятия, подтвердил готовность не просто соответствовать вызовам времени, но и участвовать в создании среды, где принципы прозрачности, устойчивости и ответственности — не декларация, а норма работы.
На правах рекламы.
